从中国汇过来的钱，被罚20万税费

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很多华人想买房子，都卡在钱上——不是没有钱，而是钱怎么出来。

酒吧老板娘阿燕想再买套房子。她听说，有人从中国账户自己汇给自己，结果被意大利税务局罚了，所以阿燕很小心。阿燕委托妹妹和妹夫各汇给她4万多欧元，汇款原因是“国内亲友赠送”。钱到了，却被税务局给卡住了，说要“好好查一下”……

 

 

同样是汇款，留学生琳琳似乎没有遇到麻烦。她想买房子，母亲在两年内汇给她近10万欧元。琳琳没有工作，正打算生孩子，汇款顺利到账，银行没说什么，税务局也没来打扰。这就怪了，都是从国内汇过来的钱，为何结果两样？

莫非谁开店，就查谁？不尽然。

实际上这涉及到跨国资金周转如何符合意大利税法这一敏感话题。

此前，威尼斯一位华人收到国内汇款后盘下一家酒吧，结果因中国款项来路不明遭到税务处罚。小李的经历更窝囊。

几年前，小李的父母拿出200万元让儿子在外买房。小李特地去咨询过会计师，对方表示“中国的银行汇过来的资金都是合法的”。

随后，小李的父母分5次将200万元（当年约合25.9万欧元）从国内打到小李的账号上，小李因此顺利购入住家。谁料，几年后，小李突然收到一张罚单：让他补交19.9万欧个人账户上，使这些钱变性为他的“个人净增资产”，因此必须进行申报并缴纳个人所得税。

怎奈，小李完全不知，但税务局是没有不知者不为过这一规定的，需补缴的税费加上利息和七七八八的罚款，最终成了19.9万欧元……小李为此陷入漫长而苦恼的税务纠纷，经济损失无可避免。

大部分华人都不知道自己在接受中国汇款时，需要提供何种法律文件，而且普遍存在以下误区：

一 中国汇来的钱就是自己的钱，是合法的钱。

实际上，国内资金如要汇入意大利，也要提供合法来源证明。

二 父母的钱就是自己的钱，家人汇钱无需上税。 

近两年，意大利法院判决的多个案例均传递出鲜明信号：父母馈赠、婚礼红包、甚至跑堂收到的小费，都会被视为收入，必须交税。这一做法合理，却不合情，日常生活中没人会傻头傻脑地去申报这些所得。可一旦被抓到，会受到处罚。父母给的钱也要说明原因，并出具相应证明文件，同时按规进行声明或纳税。

三 当年没被税务局查处，说明以后也没关系。

错。税务局的追诉期长达数年，他们往往会在第3年、第4年甚至第5年展开秋后算账，追讨之前没有申报的税款。涉事者除要补交税费外，还要另交一笔罚款，最后损失更大。这样的例子并不鲜见。

现在中国汇出来的钱是每人每年5万美金。

在欧洲如果个人账户收到别人的大笔汇款，必须注明资金来源和用途；如果金额超过1万欧元，还需要提交汇款人的收入申报。如果没有这些证明文件，银行有权冻结或返还这笔资金，或者启动警报，通过银行金融情报系统上报给税务局。

意大利还曾在数年前出台规定：境外汇来的钱要扣除20%的税。若要避免被扣税，收款人必须做一份声明，证明这笔钱并非来自其海外证券或房产等收入。

税务局之所以如惊弓之鸟一般，不但严控汇款，也严查收款，一方面与华人逃税案涉及国内银行账号有关，另一方面也与欧盟持续加强反洗钱监控有关。鉴于此，要想安全合法的接收汇款，事先一定要问清楚，问仔细，把需要的证明材料都准备妥当，从而避免税务局雁过拔毛，或秋后算账。

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